欧盟加密新规落地引发监管套利风险 诈骗分子冒充官方机构窃取用户资产

fudashuai

       欧盟金融监管机构近日发出警告，称诈骗分子正利用欧盟新实施的加密资产监管规则所带来的市场混乱，通过冒充加密资产交易平台及监管机构的方式实施诈骗，企图窃取客户资产。自7月1日新规下加密资产服务商牌照申请截止日期过后，多个欧盟顶级金融监管机构发现针对加密资产交易平台客户的诈骗案件呈上升趋势。

　　根据欧盟《加密资产市场条例》，在欧盟境内运营的加密资产公司须获得统一的欧盟牌照方可继续经营。此前仅凭成员国授权运营的数百家加密资产企业因未能获得泛欧审批，不得不停止运营、出售业务或将活动转移出欧盟。据欧洲证券和市场管理局7月底更新的名单显示，仅有323家加密资产公司获得牌照，而数据提供商VASPnet上月估算，超过1700家未获许可的企业将被迫终止业务。这一大规模清退过程要求未获授权公司通知客户提取或转移资产，客观上为犯罪分子提供了可乘之机。

　　法国金融市场管理局市场中介与基础设施监管执行总监斯蒂芬·庞图瓦佐指出，当前这一特殊时期为诈骗分子提供了比平时更多的作案机会。他表示，法国监管机构已发现数起诈骗案例，行骗者冒充监管人员或加密资产交易平台，试图诱骗未获许可平台的客户将资产转入虚假账户。庞图瓦佐强调，诈骗分子试图利用一切可能的机会，监管机构已就此向客户发出风险提示。欧洲证券和市场管理局表示，已注意到存在滥用该机构标识和身份进行诈骗的欺诈行为，包括使用伪造文件推销骗局。

　　荷兰金融市场管理局也表示，欺诈分子确实可能利用上月新规生效后投资者正在寻找替代持牌服务商的时机实施诈骗。英国皇家联合军种国防与安全研究所金融与安全中心创始主任汤姆·基廷格指出，监管不确定性往往是诈骗分子的绝佳机会，当面临加密资产钱包提供商停运带来的疑虑和混乱时，用户更容易落入犯罪分子设置的陷阱，后者可能设立虚假网站并试图诱使他们转移资金。

　　据业内律师透露，部分欧盟成员国已收到“大量最后一刻的牌照申请”，同时各国监管机构将拥有多大权限来追查诈骗及未获许可公司仍有待观察。为降低诈骗风险，法国金融市场管理局未对未获许可的加密资产公司设定强制的停业截止期限，以避免在客户中制造虚假的紧迫感，因为这正是客户落入诈骗陷阱的典型情境。庞图瓦佐建议客户花时间审慎选择加密资产服务商，并表示法国金融市场管理局在发现冒充监管机构或持牌加密资产公司的犯罪行为时将通报执法部门。荷兰监管机构则提醒加密资产交易者，在第三方要求转账时应保持审慎，应核验公开信息并对存疑转账予以规避。

　　据区块链数据追踪机构Chainalysis统计，去年全球范围内因加密资产诈骗和欺诈造成的损失已升至170亿美元，而五年前该数字为60亿美元，其中冒充欺诈是增长最快的诈骗类型之一。（环球市场播报）