打击用跑分平台为赌博网跨境洗钱 央行公安联手破获300亿大案

fudashuai

　　用跑分平台来洗钱，这是跨境赌博案件涉及的一种新手法。

　　近日，第一财经记者获悉，6月1日，人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获“4·09”跨境赌博案件，成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水超300亿元。

　　截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张、现金152万元，缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿元，关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

　　据了解，该案涉案人员、抓捕人数均为国内目前同类案件前列。

　　跑分平台如何运作？

　　“4·09”跨境赌博案是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。4月，北海市公安局成立“4·09”跨境赌博专案组，6月1日案件告破。7月10日，在人民银行北海市中心支行的推动下，“4·09”跨境赌博案以广义洗钱罪进行起诉。

　　什么是跑分平台？资料显示，所谓的跑分是披着网络兼职的外衣，给赌博网的赌资洗钱的手段，是各种黑产业利用普通账户分批分量地运作，将不干净的钱“洗白”。

　　跑分平台是如何运作的？记者了解到，当赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台，平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。会员抢单成功后，赌博平台前端便会显示对应的支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员，随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。跑分平台按照赌资结算额的1%～1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码，并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元），押金价值等同于抢单的金额上限。

　　境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户，赌资通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由“地下钱庄”通过黄金买卖等手段完成“洗白”。

　　如何识破花样套路？

　　记者了解到，部分犯罪团伙在境内雇用代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动，赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡，最终赌资流入境外赌博集团。

　　跨境赌博团伙犯罪手段花样极多，隐蔽性极强。应如何看清跨境赌博的花样套路？

　　根据央行介绍，跨境赌博的犯罪手法及套路大体可分为三类。

　　一是招揽赌客环节。赌场在境内雇用代理人，代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户（赌场内部账户），并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。

　　二是赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。

　　三是赌资结算环节。跨境赌博团伙使用大量收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层分散转移赌资，躲避资金交易监管，增加警方侦查难度。

　　跨境赌博“四拒绝”

　　跨境赌博百害而无一益，严重危害人民群众的财产安全，诱发家庭矛盾、影响社会稳定；大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外，严重危害国家经济安全、有损国家威严形象。

　　央行提示称，对于跨境赌博，全民要做到“四个拒绝”。即：应自觉远离赌博活动，拒绝高利诱惑；提高金融安全意识，拒绝风险陷阱；学习了解法律法规，拒绝违法行为；勇于维护社会法制，拒绝冷漠旁观。

　　央行强调，日常生活中，要培养良好的金融习惯，通过正规渠道办理金融业务，安全使用银行卡，根据需要设置金融账户交易限额等。特别要注意保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾等重要物品，若丢失应第一时间挂失、补办，严防个人金融账户被不法分子盗用，产生难以挽回的损失。

　　“在日常金融行为中，我们一定要提高风险防范意识，不以任何形式出租、出借、出售个人金融账户，不为赌博、非法集资、电信网络诈骗等犯罪活动提供便利，以免个人金融信用因他人违法违规行为受损。”央行还表示。   作者： 杜川   第一财经